投資墓地原來是一場(chǎng)騙局

來源：檢察日?qǐng)?bào)正義網(wǎng)

“我們公司正在開發(fā)的生態(tài)陵園項(xiàng)目投資回報(bào)非常可觀，只要購(gòu)買我們公司推出的‘一年期預(yù)訂位’，就可享受12%的廣告補(bǔ)貼。”此前，山東省濟(jì)南市章丘區(qū)檢察院辦理了一起以投資墓地為噱頭、專門騙取老年人“養(yǎng)老錢”的非法吸收公眾存款案，該案涉案金額1130萬余元，造成116名投資人實(shí)際損失994萬余元。今年6月，該案的涉案企業(yè)和企業(yè)負(fù)責(zé)人被判處相應(yīng)刑罰后提出上訴。

7月22日，法院終審裁定駁回上訴，維持原判。

借墓地之名出售理財(cái)產(chǎn)品

魯中生態(tài)旅游開發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“魯中公司”）經(jīng)營(yíng)范圍包括園林工程設(shè)計(jì)與施工，房地產(chǎn)銷售代理、墓碑加工與銷售，殉葬用品加工與銷售等，該公司沒有出售墓地資格，所建墓地為公益性質(zhì)。公司法定代表人為張少宗，總經(jīng)理是韓其芳。

2007年初秋，張少宗與某村簽訂了土地租賃協(xié)議，用于建設(shè)陵園，租賃土地556畝，每年支付村里租賃費(fèi)50萬元。2009年初春，陵園項(xiàng)目獲得相關(guān)部門批復(fù)，魯中公司正式投入建設(shè)。

“公司吸收公眾存款沒有經(jīng)過批準(zhǔn)，主要采取‘一年期預(yù)訂位’的方式吸收資金，具體就是與客戶簽訂協(xié)議，約定客戶先交定金，但不指定具體位置，沒有福位（墓穴）證，期限一年，到期后可轉(zhuǎn)為購(gòu)地款也可以退還，公司按照年利率12%支付廣告宣傳補(bǔ)助費(fèi)。”張少宗交代說。

為了盡快回籠資金，借機(jī)斂財(cái)，張少宗將陵園項(xiàng)目變成了斂財(cái)工具，不僅公開對(duì)外銷售墓地，而且以墓地為幌子銷售投資理財(cái)產(chǎn)品。魯中公司圍繞陵園項(xiàng)目向社會(huì)公開推出三種產(chǎn)品，分別是“使用”“備使用”和“一年期預(yù)定位”。

“使用”是指實(shí)際購(gòu)買墓穴，客戶簽訂購(gòu)買協(xié)議后，指定墓穴的位置、面積，公司頒發(fā)福位證，不退款也沒有利息。“備使用”也叫定位返還，即客戶交款定好福位后，定準(zhǔn)位置，公司頒發(fā)福位證，每年按照高于銀行利率2個(gè)百分點(diǎn)返還客戶損失補(bǔ)助費(fèi)，五年后，客戶如果不愿意持有，可以轉(zhuǎn)讓，公司也返還本金。“一年期預(yù)訂位”是指客戶購(gòu)買后，公司每年按照年利率12%支付客戶廣告宣傳補(bǔ)助費(fèi)，期限一年，到期后可以續(xù)簽合同，如果不要墓地能一次性取出本息，這種形式?jīng)]有確定墓穴，沒有福位證，實(shí)際是一種理財(cái)方式。

魯中公司內(nèi)擺放著遠(yuǎn)景規(guī)劃圖和宣傳產(chǎn)品的彩頁(yè)，如果客戶想投資，業(yè)務(wù)員會(huì)帶著他們到墓地實(shí)地觀看，由專門的講解員負(fù)責(zé)講解宣傳。“張少宗和韓其芳讓我們主售‘一年期預(yù)訂位’，說是來款快。”魯中公司市場(chǎng)總監(jiān)高某說。

投資收益讓人心動(dòng)

魯中公司租賃了多處門面房作為服務(wù)處，每個(gè)服務(wù)處都掛有該公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、陵園項(xiàng)目的審批手續(xù)等，看上去十分正規(guī)。

“魯中公司開發(fā)的陵園項(xiàng)目有很多人投資，并且有實(shí)實(shí)在在的墓地，投資很安全，收益也很高，業(yè)務(wù)員帶我參觀了建設(shè)中的陵園，規(guī)模很大，覺得挺正規(guī)的，就想購(gòu)買墓地和投資理財(cái)。”被害人劉某說道。

2014年10月，被害人郭某通過親戚郭某某介紹了解到魯中公司的業(yè)務(wù)性質(zhì)，他們決定一起到建設(shè)中的陵園看看，當(dāng)時(shí)該公司正在搞免費(fèi)讓客戶到香港旅游的活動(dòng)。“我們看到陵園建得挺好，還有專門的講解員，他們極力勸我們投資，說投一年公司支付12%的利息。”高利息加上免費(fèi)旅游讓他們動(dòng)了心，二人共同投了5萬元。

魯中公司給郭某和郭某某出具了收款收據(jù)和商品預(yù)訂協(xié)議書，按照協(xié)議規(guī)定，一年到期后他們能拿到6000元利息。結(jié)果到期后魯中公司回復(fù)沒錢，還把6000元利息轉(zhuǎn)成定金，重新?lián)Q了單子，金額變成5.6萬元。直到案發(fā)，郭某和郭某某也沒拿回5.6萬元本息。

不服一審判決，他們提出上訴

2021年8月，章丘區(qū)檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)魯中公司及其法定代表人張少宗、總經(jīng)理韓其芳提起公訴。

在該案審理過程中，被告單位訴訟代表人辯解稱，魯中公司將吸收的資金大部分用于建設(shè)陵園，支付工程款、廣告補(bǔ)貼、業(yè)務(wù)員工資和提成，償還客戶借款，魯中公司主觀上并非想坑害客戶。

檢察官當(dāng)庭予以反駁：非法吸收公眾存款是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)形式，通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金的行為。本案被告單位的行為完全符合非法吸收公眾存款罪的行為特征，已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

該案在審理過程中，張少宗因病死亡，2021年8月23日法庭中止審理該案。2022年6月，法庭對(duì)該案恢復(fù)審理。

章丘區(qū)法院經(jīng)審理查明，魯中公司在未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)的情況下，以開發(fā)“生態(tài)陵園”的名義，對(duì)外公開宣傳，承諾給予高利息、高返利，采用與社會(huì)不特定人群簽訂商品預(yù)訂協(xié)議書銷售“一年期預(yù)訂位”的方式，非法吸收公眾存款1130萬余元。

6月22日，法院以非法吸收公眾存款罪判處魯中公司罰金30萬元；以非法吸收公眾存款罪判處公司直接負(fù)責(zé)人韓其芳有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金10萬元。因韓其芳曾在淄博以同樣的方式實(shí)施非法集資犯罪，2020年5月被法院判處有期徒刑三年，緩刑四年，法院決定撤銷其之前的緩刑，決定執(zhí)行有期徒刑四年，并處罰金15萬元。

被告單位和被告人提出上訴。7月22日，二審法院作出終審裁定：駁回上訴，維持原判。

（涉案當(dāng)事人姓名均為化名）

來源：檢察日?qǐng)?bào)

作者：盧金增 鄭婷