投資墓地原來是一場騙局

來源：檢察日報(bào)正義網(wǎng)

“我們公司正在開發(fā)的生態(tài)陵園項(xiàng)目投資回報(bào)非常可觀，只要購買我們公司推出的‘一年期預(yù)訂位’，就可享受12%的廣告補(bǔ)貼。”此前，山東省濟(jì)南市章丘區(qū)檢察院辦理了一起以投資墓地為噱頭、專門騙取老年人“養(yǎng)老錢”的非法吸收公眾存款案，該案涉案金額1130萬余元，造成116名投資人實(shí)際損失994萬余元。今年6月，該案的涉案企業(yè)和企業(yè)負(fù)責(zé)人被判處相應(yīng)刑罰后提出上訴。

7月22日，法院終審裁定駁回上訴，維持原判。

借墓地之名出售理財(cái)產(chǎn)品

魯中生態(tài)旅游開發(fā)有限公司（以下簡稱“魯中公司”）經(jīng)營范圍包括園林工程設(shè)計(jì)與施工，房地產(chǎn)銷售代理、墓碑加工與銷售，殉葬用品加工與銷售等，該公司沒有出售墓地資格，所建墓地為公益性質(zhì)。公司法定代表人為張少宗，總經(jīng)理是韓其芳。

2007年初秋，張少宗與某村簽訂了土地租賃協(xié)議，用于建設(shè)陵園，租賃土地556畝，每年支付村里租賃費(fèi)50萬元。2009年初春，陵園項(xiàng)目獲得相關(guān)部門批復(fù)，魯中公司正式投入建設(shè)。

“公司吸收公眾存款沒有經(jīng)過批準(zhǔn)，主要采取‘一年期預(yù)訂位’的方式吸收資金，具體就是與客戶簽訂協(xié)議，約定客戶先交定金，但不指定具體位置，沒有福位（墓穴）證，期限一年，到期后可轉(zhuǎn)為購地款也可以退還，公司按照年利率12%支付廣告宣傳補(bǔ)助費(fèi)。”張少宗交代說。

為了盡快回籠資金，借機(jī)斂財(cái)，張少宗將陵園項(xiàng)目變成了斂財(cái)工具，不僅公開對外銷售墓地，而且以墓地為幌子銷售投資理財(cái)產(chǎn)品。魯中公司圍繞陵園項(xiàng)目向社會(huì)公開推出三種產(chǎn)品，分別是“使用”“備使用”和“一年期預(yù)定位”。

“使用”是指實(shí)際購買墓穴，客戶簽訂購買協(xié)議后，指定墓穴的位置、面積，公司頒發(fā)福位證，不退款也沒有利息。“備使用”也叫定位返還，即客戶交款定好福位后，定準(zhǔn)位置，公司頒發(fā)福位證，每年按照高于銀行利率2個(gè)百分點(diǎn)返還客戶損失補(bǔ)助費(fèi)，五年后，客戶如果不愿意持有，可以轉(zhuǎn)讓，公司也返還本金。“一年期預(yù)訂位”是指客戶購買后，公司每年按照年利率12%支付客戶廣告宣傳補(bǔ)助費(fèi)，期限一年，到期后可以續(xù)簽合同，如果不要墓地能一次性取出本息，這種形式?jīng)]有確定墓穴，沒有福位證，實(shí)際是一種理財(cái)方式。

魯中公司內(nèi)擺放著遠(yuǎn)景規(guī)劃圖和宣傳產(chǎn)品的彩頁，如果客戶想投資，業(yè)務(wù)員會(huì)帶著他們到墓地實(shí)地觀看，由專門的講解員負(fù)責(zé)講解宣傳。“張少宗和韓其芳讓我們主售‘一年期預(yù)訂位’，說是來款快。”魯中公司市場總監(jiān)高某說。

投資收益讓人心動(dòng)

魯中公司租賃了多處門面房作為服務(wù)處，每個(gè)服務(wù)處都掛有該公司的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、陵園項(xiàng)目的審批手續(xù)等，看上去十分正規(guī)。

“魯中公司開發(fā)的陵園項(xiàng)目有很多人投資，并且有實(shí)實(shí)在在的墓地，投資很安全，收益也很高，業(yè)務(wù)員帶我參觀了建設(shè)中的陵園，規(guī)模很大，覺得挺正規(guī)的，就想購買墓地和投資理財(cái)。”被害人劉某說道。

2014年10月，被害人郭某通過親戚郭某某介紹了解到魯中公司的業(yè)務(wù)性質(zhì)，他們決定一起到建設(shè)中的陵園看看，當(dāng)時(shí)該公司正在搞免費(fèi)讓客戶到香港旅游的活動(dòng)。“我們看到陵園建得挺好，還有專門的講解員，他們極力勸我們投資，說投一年公司支付12%的利息。”高利息加上免費(fèi)旅游讓他們動(dòng)了心，二人共同投了5萬元。

魯中公司給郭某和郭某某出具了收款收據(jù)和商品預(yù)訂協(xié)議書，按照協(xié)議規(guī)定，一年到期后他們能拿到6000元利息。結(jié)果到期后魯中公司回復(fù)沒錢，還把6000元利息轉(zhuǎn)成定金，重新?lián)Q了單子，金額變成5.6萬元。直到案發(fā)，郭某和郭某某也沒拿回5.6萬元本息。

不服一審判決，他們提出上訴

2021年8月，章丘區(qū)檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪對魯中公司及其法定代表人張少宗、總經(jīng)理韓其芳提起公訴。

在該案審理過程中，被告單位訴訟代表人辯解稱，魯中公司將吸收的資金大部分用于建設(shè)陵園，支付工程款、廣告補(bǔ)貼、業(yè)務(wù)員工資和提成，償還客戶借款，魯中公司主觀上并非想坑害客戶。

檢察官當(dāng)庭予以反駁：非法吸收公眾存款是指違反國家金融管理法規(guī)，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營形式，通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，向社會(huì)不特定對象吸收資金的行為。本案被告單位的行為完全符合非法吸收公眾存款罪的行為特征，已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

該案在審理過程中，張少宗因病死亡，2021年8月23日法庭中止審理該案。2022年6月，法庭對該案恢復(fù)審理。

章丘區(qū)法院經(jīng)審理查明，魯中公司在未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)的情況下，以開發(fā)“生態(tài)陵園”的名義，對外公開宣傳，承諾給予高利息、高返利，采用與社會(huì)不特定人群簽訂商品預(yù)訂協(xié)議書銷售“一年期預(yù)訂位”的方式，非法吸收公眾存款1130萬余元。

6月22日，法院以非法吸收公眾存款罪判處魯中公司罰金30萬元；以非法吸收公眾存款罪判處公司直接負(fù)責(zé)人韓其芳有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金10萬元。因韓其芳曾在淄博以同樣的方式實(shí)施非法集資犯罪，2020年5月被法院判處有期徒刑三年，緩刑四年，法院決定撤銷其之前的緩刑，決定執(zhí)行有期徒刑四年，并處罰金15萬元。

被告單位和被告人提出上訴。7月22日，二審法院作出終審裁定：駁回上訴，維持原判。

（涉案當(dāng)事人姓名均為化名）

來源：檢察日報(bào)

作者：盧金增 鄭婷