恒大財(cái)富多人被抓，約300億理財(cái)兌付無門

導(dǎo)讀：恒大財(cái)富高息融資的雷，終于波及公司的管理層。

作者|第一財(cái)經(jīng) 張慧敏

9月16日晚間，深圳市公安局南山分局發(fā)布案情通告稱，近期，公安機(jī)關(guān)依法對恒大金融財(cái)富管理 (深圳) 有限公司 (下稱“恒大財(cái)富” ) 杜某等涉嫌犯罪人員采取刑事強(qiáng)制措施。投資人可通過微信公眾號、電話、短信、郵寄等方式進(jìn)行報(bào)案登記，登記的信息包括投資平臺、投資金額、待兌付金額。

一名恒大財(cái)富的投資人對第一財(cái)經(jīng)表示，“今年8月兌付資金就停了，賬號已經(jīng)登錄不了了，投訴群在兩年前就已經(jīng)消失不見了，昨日南山區(qū)公安局發(fā)布案情通告之后，投資人們都在相互轉(zhuǎn)告?！庇浾咦⒁獾?，目前恒大財(cái)富的官方網(wǎng)站已經(jīng)打不開，恒大財(cái)富手機(jī)APP除了賬號登陸一頁，其他頁面“一片空白”。

今年8月31日，恒大財(cái)富在其官方微信公眾號發(fā)布對投資者的公開信稱，因公司資產(chǎn)處置進(jìn)度不及預(yù)期，未獲得資產(chǎn)處置資金，無法開展當(dāng)月兌付。后續(xù)兌付安排將另行公告。

更早前的5月31日，恒大財(cái)富表示，自2021年9月以來，其全力推動資產(chǎn)處置籌措兌付資金，共完成20期兌付，因其資金回籠情況不理想，5月可用兌付資金不足，無法按原標(biāo)準(zhǔn)兌付。

公開信息顯示，恒大財(cái)富成立于2015年，注冊資本10億元，注冊地為深圳市前海深港合作區(qū)，法定代表人和執(zhí)行董事為杜亮。

根據(jù)今年8月21日恒大集團(tuán)發(fā)布的公告，恒大財(cái)富是恒大集團(tuán)（3333.HK）的間接全資附屬公司，為了應(yīng)對恒大集團(tuán)各附屬公司的資金需求，恒大財(cái)富發(fā)起了多個(gè)定融產(chǎn)品，募集所得的資金最終通過投資方式為恒大集團(tuán)表內(nèi)的項(xiàng)目公司進(jìn)行投資、借款、為恒大集團(tuán)發(fā)出的商業(yè)承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)，投資恒大債券。

公告中，恒大集團(tuán)表示，2021年8月，因?yàn)槌霈F(xiàn)兌付困難，定融產(chǎn)品全面停止對外銷售，定融產(chǎn)品合共募資金額約921億元。

值得注意的是，恒大集團(tuán)是上述定融產(chǎn)品的增信方（即擔(dān)保方），其兩家附屬公司就定融產(chǎn)品提供了增信擔(dān)保，對定融產(chǎn)品未按期足額支付部分提供全額無條件不可撤銷的差額補(bǔ)足義務(wù)。截至2021年12月31日及2022年12月31日，恒大財(cái)富未兌付本息分別約為人民幣410億元、340億元。

公告提及，恒大財(cái)富募集的資金最終全面流入了恒大集團(tuán)體系，其發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品屬于恒大集團(tuán)的潛在表外負(fù)債。

廣東知恒律師事務(wù)所律師鄭博恩對第一財(cái)經(jīng)表示，強(qiáng)制措施是國家為了維護(hù)社會治安，保證偵查和審判工作的順利進(jìn)行，依照法律規(guī)定對被告人、現(xiàn)行犯、重大嫌疑人和特定人的人身自由強(qiáng)制剝奪或者限制的方法。采取強(qiáng)制措施意味著杜某等人有可能涉嫌刑事犯罪，后續(xù)可能會被判刑。

另外，鄭博恩表示，公安機(jī)關(guān)開通多種報(bào)案渠道有利于啟動受害者（投資者）退賠程序，同時(shí)有利于統(tǒng)計(jì)犯罪嫌疑人涉嫌犯罪的數(shù)額。

中國企業(yè)資本聯(lián)盟副理事長、IPG中國區(qū)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家柏文喜對第一財(cái)經(jīng)表示，作為恒大集團(tuán)的附屬公司，恒大財(cái)富理財(cái)產(chǎn)品的擔(dān)保人又是恒大集團(tuán)，這意味著恒大集團(tuán)可能需要為恒大財(cái)富的理財(cái)產(chǎn)品承擔(dān)還款的連帶責(zé)任，但具體情況還要看恒大集團(tuán)和杜某的法律關(guān)系以及他們之間的合同約定。

柏文喜表示，一般來說對于破產(chǎn)程序中的債務(wù)清償，會有既定的法定受償順序，優(yōu)先償還的順序通常是破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)、購房人債權(quán)、積欠的建設(shè)工程款、銀行等融資機(jī)構(gòu)設(shè)定抵押的擔(dān)保物權(quán)、工資和稅款，然后再是普通債權(quán)，普通債權(quán)包括未被設(shè)定物權(quán)抵押的債權(quán)等。

“在恒大集團(tuán)的案例中，如果杜某被采取強(qiáng)制措施，那么他可能無法繼續(xù)履行對恒大財(cái)富的還款責(zé)任，這將導(dǎo)致恒大財(cái)富的投資人債權(quán)被歸類為普通債權(quán)。”不過，他也表示，上述只是一般的清償順序，具體的情況會因?yàn)閲液偷貐^(qū)的法律規(guī)定以及具體合同協(xié)議的不同而有所差異。

欄目主編：趙翰露 文字編輯：宋彥霖 題圖來源：IC photo 圖片編輯：蘇唯

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